UAF Panamá
Unidad de Análisis Financiero de Panamá, entidad gubernamental encargada de recibir, analizar y reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero en el sector inmobiliario.
La UAF (Unidad de Análisis Financiero) de Panamá es la autoridad central de inteligencia financiera del país y actúa como punto focal ante el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Los sujetos obligados del sector inmobiliario —corredores, desarrolladoras y abogados— deben registrarse ante la UAF, aplicar procedimientos KYC a sus clientes y presentar Reportes de Operación Sospechosa (ROS) cuando detecten señales de alerta. Las señales más comunes incluyen pagos en efectivo por montos elevados, cambios repentinos de beneficiario o propiedades adquiridas a precios muy por debajo del mercado. El incumplimiento puede resultar en suspensión de la licencia y sanciones económicas significativas.