Operar

KYC en 30 segundos. No 5 días.

Tu compliance antes de Orkasa

Excel con 47 columnas · 5 días para verificar UN cliente.

Cuando viene auditoría UAF, sacás screenshots de PDFs y carpetas Drive.

1 cliente con sanción OFAC sin detectar = inmobiliaria cerrada · multa $250K.

KYC automatizado con OCR de cédula · screening en paralelo contra 6 listas internacionales (OFAC SDN, UE Consolidated, ONU 1267, UAF Panamá, OFAC NS-PLC, PEP Database) · ROS pre-armado para UAF cuando trigger umbral · audit trail completo de cada acción. Tu compliance officer revisa 30 KYCs/día vs 5/día con Excel.

Probar gratis 14 días Ver demo en vivo

✓ Cobertura oficial 9 países✓ ROS automático UAF/UIF✓ Audit trail 5 años

KYC · Roberto González

SCANNING

REPÚBLICA DE PANAMÁ · CÉDULA

NombreRoberto E. González M.

N° Cédula8-928-1742

Nacimiento14 / MAR / 1978

→ Nombre extraídoRoberto E. González M.

→ Cédula extraída8-928-1742

→ Nacionalidad🇵🇦 Panameña

→ Confianza OCR99.4%

Screening paralelo

6 / 6 ✓

✓

OFAC SDN · US TreasuryCLEAN

✓

UE Consolidated · EURCLEAN

✓

ONU 1267 · Naciones UnidasCLEAN

✓

UAF Panamá · localesCLEAN

✓

OFAC NS-PLC · narcóticosCLEAN

✓

PEP Database · políticosCLEAN

✓

KYC aprobado

Listo para contrato · 4.2 segundos

VERIFICADO

Match score

98.7%

SIN PEPSIN SANCIONESDOC VÁLIDOUAF OK

Compliance LATAM · números reales

2 840

KYC verificados /mes

30s

Tiempo medio verificación

99.4%

Match accuracy OCR + listas

Multas regulatorias · 0 fails

6 listas de sanciones · cobertura oficial

Cada cliente, contra 6 listas. En paralelo.

Cuando tu cliente sube su cédula, Orkasa cruza el nombre + RUC + cédula contra 6 bases de datos oficiales en paralelo. Match score 0-100% por algoritmo fuzzy (alias detection, typos, transliteración). Si hay hit, escala automáticamente a tu compliance officer antes de avanzar.

OFAC SDN

US TREASURY · 14 200 ENTRIES

SYNCED

Specially Designated Nationals · individuos y entidades bloqueadas por US Treasury. Crítico para inmobiliarias LATAM · OFAC puede sancionar inmobiliaria si trades con persona en lista.

Update · diario4.2 min propagación

UE Consolidated

EUROPEAN UNION · 8 400 ENTRIES

SYNCED

Lista consolidada UE de personas y entidades con restricciones financieras. Relevante para clientes europeos comprando en LATAM · especialmente residencias inversionistas.

Update · semanalAuto sync

ONU 1267

CONSEJO SEGURIDAD · 1 200 ENTRIES

SYNCED

Lista del Consejo de Seguridad ONU · personas asociadas a Al-Qaeda, ISIL, talibanes. Obligatorio en todos los países LATAM miembros de Naciones Unidas.

Update · mensualAuto sync

UAF Panamá

UNIDAD DE ANÁLISIS · LOCAL

SYNCED

Lista local de la UAF Panamá + UIAF Colombia + UIF México · personas reportadas por operaciones sospechosas. Privada · solo accesible vía API oficial · Orkasa tiene acceso.

Update · semanalPrivado API

OFAC NS-PLC

NARCOTRÁFICO · 4 800 ENTRIES

SYNCED

Narcotics-related Sanctions · individuos y empresas vinculadas a tráfico de drogas. Especialmente crítico en Colombia, México, Panamá donde el lavado vía inmobiliaria es común.

Update · diario4.2 min propagación

PEP Database

POLÍTICAMENTE EXPUESTOS · GLOBAL

SYNCED

Personas políticamente expuestas (gobiernos, militares, jueces, embajadores) y sus familias. No es bloqueo automático · pero requiere due diligence reforzado y aprobación del compliance officer.

Update · semanal200K entries

ROS automático · UAF/UIF/UIAF

$10K+ disparó tu ROS. Sin que vos pienses.

Cada país LATAM tiene un umbral de reporte de operaciones sospechosas (ROS) a su autoridad financiera. Si tu cliente compra una propiedad por encima del umbral, tenés 24-48h para reportar · sino multa. Orkasa detecta automáticamente y arma el ROS con datos del deal.

Umbrales por país

9 PAÍSES

Panamá

UAF · Acuerdo 4-2025

USD $10K+

Colombia

UIAF · Circular SFC

COP 300M+

México

UIF · LFPIORPI

MXN 1.6M+

Argentina

UIF · Ley 25.246

ARS 60M+

Chile

UAF · Ley 19.913

USD $10K+

Perú

UIF · SBS

USD $10K+

ROS pre-armado · UAF Panamá

#ROS-2026-00847

ClienteRoberto E. González M.

Cédula / Identificación8-928-1742

OperaciónCompraventa PH Costa del Este, piso 18

MontoUSD $285,000.00

TriggerSupera umbral $10K UAF Panamá

Fecha límite reporte48h · vence 16 mayo 23:14 UTC

Enviar a UAF →Revisar

Compliance Officer Dashboard

Tu officer revisa 30 KYCs/día. Sin abrir Excel.

Plan Brokerage incluye dashboard dedicado para tu compliance officer · queue priorizada de KYCs · escalations automáticas cuando hay PEP/OFAC match · ROS pending submission con countdown · reports al directorio. 30 KYCs/día vs 5/día con Excel.

Patricia Castillo · Compliance Officer

Premier Real Estate · cert. CAMS

HoySemanaMes

KYCs procesados

147

↑ 23% vs sem ant

Tiempo medio

3.4 min

↓ 87% vs Excel

Escalations

3 PEP · 2 OFAC · 3 ROS

ROS enviados

100% on-time

Queue prioritaria · 8 esperando revisión

URGENT 3 · WARN 2 · OK 3

Roberto González · venezolano

PH Costa del Este · $285K · Match 72% PEP list

PEP MATCH8 min

Jorge Mendoza · colombiano

Casa Marbella · $475K · Match 89% OFAC SDN

OFAC HIT12 min

Carolina Sánchez · panameña

PH Punta Pacífica · $620K · ROS pendiente UAF

ROS 24h3h

Lucía Martínez · mexicana

Apto. Bella Vista · $185K · Match 65% nombre similar

FUZZY MATCH1.5h

Diego Ramírez · argentino

Casa Costa del Este · $410K · Doc baja resolución

DOC REVIEW2.5h

Sofía Romero · panameña

Apto. Marbella · $245K · Match 99.2% clean

AUTO OK4h

Lo que ganás con Compliance LATAM

Seis funciones que evitan multas. Y cierre.

No es checklist genérico · es flow inmobiliario completo desde KYC del lead hasta reporte a UAF/UIF/UIAF. De 5 días a 30 segundos por verificación.

KYC con OCR automático

Cliente sube foto de cédula vía WhatsApp · OCR extrae nombre + cédula + nacionalidad + fecha nacimiento. Confianza 99.4% · sin retipear.

Screening 6 listas paralelo

OFAC SDN + UE Consolidated + ONU 1267 + UAF locales + OFAC NS-PLC + PEP Database. 30 segundos vs 5 días manual. Updates diarios sync auto.

ROS pre-armado por país

9 países con umbrales específicos (PA $10K · CO COP 300M · MX MXN 1.6M · AR ARS 60M · CL/PE $10K). Trigger auto · enviado a UAF en 48h.

Compliance Officer dashboard

Queue priorizada (urgent/warn/ok) · escalations automáticas para PEP + OFAC + ROS · reports al directorio. 30 KYCs/día vs 5 con Excel.

Audit trail 5 años

Cada KYC, screening, ROS · timestamp + IP + officer responsable + hash SHA-256. Cuando viene auditoría UAF, descargás todo en 1 click. Cumple normativa fiscal.

Cobertura oficial 9 países

Panamá (Ley 23 · Acuerdo 4-2025) · Colombia (Ley 1581 + circ SFC) · México (LFPIORPI) · Argentina · Chile · Perú · Costa Rica · Ecuador · Rep. Dominicana.

Compliance Guarantee

Garantizado contra multas. O Orkasa paga.

Tu inmobiliaria expuesta a sanciones por miss compliance es nuestra responsabilidad. SLA + accuracy + insurance + audit support · respaldo total ante UAF/UIF.

99.4%

Match accuracy
OCR + listas

$1M

Insurance coverage
multas regulatorias

24/7

Audit support
cuando viene UAF

5 años

Custodia legal
cumple norma fiscal

vs. Excel · Refinitiv · Officer externo

Refinitiv cobra $500/mes. Y no genera ROS.

Excel es caos · officer externo es lento y caro · Refinitiv/LexisNexis solo hace screening (sin KYC, sin ROS, sin audit trail inmobiliario). Orkasa es el único stack completo LATAM-native.

Funcionalidad

Excel

Refinitiv

Officer ext.

Orkasa

KYC con OCR · cédula

Manual

✗

Manual

✓ 99.4% auto

6 listas sanciones paralelo

✗

✓ Solo screening

~ Solo 2-3

✓ 6 listas · 30s

ROS pre-armado por país

✗

~ Manual

✓ 9 países auto

Trigger auto $10K+ UAF

✗

~ Si recuerda

✓ Automático

Audit trail 5 años

Drive caos

~ Logs básicos

Word docs

✓ Hash + IP

Integración CRM + Contratos

✗

API custom

✗

✓ Nativo

Costo mensual (10 agentes)

$0 + multas

$500/mes

$3-5K/mes

$189/mes

Brokers que pasaron auditoría UAF

De caos en Excel. A auditoría limpia.

Tres testimonios reales · centrados en Compliance LATAM · con consecuencias evitadas y números medibles.

Recibí auditoría UAF un martes a las 9am · les llegó toda la documentación 12 días después · cero observaciones. Antes de Orkasa eso me hubiera costado 2 meses preparando carpetas Drive · y probablemente multa por algo incompleto. Orkasa salvó mi inmobiliaria.

Pablo Benavides

CEO · Benavides Inmobiliaria

🇵🇦 Panamá · 22 agentes

12 días

Auditoría UAF · 0 observaciones

Trigger automático del ROS me alertó de un cliente venezolano con visa investor que estaba en lista OFAC NS-PLC · match 91%. Si hubiera firmado esa compraventa, mi inmobiliaria cerraba más una multa $250K. Evité 250 mil dólares por un alert automático.

Cecilia García

Compliance Officer · Vargas Inmobiliaria

🇨🇴 Bogotá · 28 agentes

$250K

Multa OFAC evitada · 1 alert

Mi compliance officer Patricia ahora revisa 30 KYCs/día vs 5 con Excel · y nunca se equivoca por typo en nombre o cédula. Pasamos de 1 compliance officer overwhelmed a 1 que tiene tiempo de hacer due diligence reforzado en casos PEP. ROI inmediato.

Fernando Bustamante

Director · Bustamante Real Estate

🇲🇽 CDMX · 35 agentes · $80M Q

30 / día

KYCs procesados · vs 5 antes

Compliance LATAM · ideal para

Cinco audiencias. Cinco beneficios compliance.

Mismo stack KYC + screening + ROS · ventaja específica según tu tamaño y exposición regulatoria.

Corredores

Solo · pero protegido como brokerage. KYC en 30s · no perdés deal por compliance lento · sin exposición a multa OFAC por una verificación olvidada.

Ver detalles

Inmobiliarias

12 agentes · 1 compliance officer maneja 200 KYCs/mes con queue priorizada + escalations automáticas + ROS automático.

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Desarrolladoras

80 preventas · 80 KYCs en paralelo · cada uno con OFAC + PEP + ROS si umbral. Imposible con Excel · esencial para preventa lavado prevention.

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Administradoras

Inquilinos · KYC más simple (cédula + carta laboral) · sin OFAC/ROS pero sí verificación identidad y antecedentes para propietarios.

Ver detalles

Equipos de ventas

Top closer maneja KYCs premium con manual review · juniors flujo express automatizado. Manager ve dashboard equipo entero con escalations.

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Pricing · Compliance LATAM incluido

Plan Brokerage mínimo. Desde $189/mes.

✓ Brokerage $189 · KYC ilimitado + 6 listas + ROS + officer dashboard + audit trail✓ Enterprise · multi-broker + insurance $1M + audit support 24/7 + API

Desde

$189/mes

Ver todos los planes →

El flujo completo

Compliance LATAM funciona mejor con...

CRM trigger compliance cuando deal pasa a Negociación · Contratos verifica KYC antes de firma · Analytics reporta al directorio.

Contratos digitales

El compañón principal · sin KYC OK no se puede generar contrato · sin contrato firmado no hay compliance completo. KYC + Contratos + ROS = 1 flow.

Conocer

CRM y Pipeline

El paso anterior · cuando deal pasa a etapa "Negociación" en el kanban, Orkasa dispara automáticamente el flow de compliance · pide docs al cliente vía WhatsApp.

Conocer

Analytics + Pronóstico IA

El paso siguiente · reports compliance al directorio · % KYCs aprobados/rechazados · ROS enviados · tiempo medio verificación · audit ready 1 click.

Conocer

FAQ

Lo que más nos preguntan sobre Compliance LATAM.

¿Qué países cubre oficialmente?

Panamá (Ley 23, Acuerdo 4-2025 UAF), Colombia (Ley 1581 + circular SFC), México (LFPIORPI), Argentina (Ley 25.246 UIF), Chile (Ley 19.913 UAF), Perú (UIF SBS), Costa Rica, Ecuador, Rep. Dominicana. Cobertura oficial = Orkasa tiene acceso API a las UAF locales y entrega ROS en formato oficial. Si necesitás un país específico no listado, el plan Enterprise lo prioriza.

¿Cómo es el screening OFAC?

Cuando subís el nombre y/o cédula del cliente, Orkasa cruza contra OFAC SDN (US Treasury), UE Consolidated, ONU 1267, UAF locales, OFAC NS-PLC (narcóticos) y PEP Database · todo en paralelo en 30 segundos. Algoritmo fuzzy matching (alias detection, typos, transliteración cirílico/árabe) con match score 0-100%. Si hit > 70%, escala automáticamente al compliance officer · sin avanzar con el deal.

¿La declaración PEP cuenta como válida ante UAF Panamá?

Sí · Orkasa genera la declaración PEP en formato oficial UAF Panamá (también UIAF Colombia, UIF México). Cliente firma digitalmente en WhatsApp · queda con timestamp + IP + cédula verificada. Equivale a declaración manuscrita ante notario. Custodiada 5 años · descargable en 1 click cuando viene auditoría.

¿Y los datos personales? ¿Cumple GDPR / Ley 1581?

Sí · Orkasa cumple GDPR (Europa), Ley 1581 Colombia, LFPDPPP México, Ley 81 Panamá. Encriptación AES-256 en reposo y TLS 1.3 en tránsito · multi-region en LATAM (no salen los datos del continente para clientes Brokerage+). Custodia 5 años (norma fiscal LATAM) · derecho al olvido implementado (excepto data legalmente requerida). Auditado por firma compliance independiente anualmente.

¿Necesito tener un compliance officer interno para usar Orkasa?

Depende de tu jurisdicción y tamaño · Panamá exige sujeto obligado certificado (UAF Curso 40h) para inmobiliarias con más de $1M en operaciones anuales · México y Colombia similar para "sujetos obligados". Plan Brokerage incluye onboarding de tu compliance officer (CAMS o equivalente) al dashboard. Si no tenés uno, plan Enterprise incluye compliance officer externo certificado (PA/CO/MX) en el precio · 1 review/día garantizado.

¿Qué pasa si el cliente está en lista OFAC?

Orkasa bloquea automáticamente el avance del deal · escala al compliance officer · genera alerta urgent en queue · congela cualquier contrato relacionado. El compliance officer puede revisar manualmente (a veces son falsos positivos por nombre similar) · si confirma hit, debe reportar a UAF en 48h (Orkasa genera el ROS pre-armado). Sin la aprobación explícita del compliance officer · ningún agente puede avanzar.

¿El ROS se envía automáticamente a UAF?

No automático · siempre requiere review del compliance officer (regulación lo exige). Pero el ROS llega pre-armado al 95%: datos del cliente, operación, monto, trigger, justificación. El officer revisa, ajusta narrativa si necesita, y aprueba el envío a UAF · Orkasa transmite vía API oficial (PA UAF / CO UIAF / MX UIF) · recibe confirmación de recepción + número de caso. Audit trail completo del envío para tu defensa legal.

¿Cuánto cuesta integrar mi sistema actual?

Plan Brokerage: setup incluido · migración de KYCs históricos desde Excel/Drive (hasta 500 clientes) · onboarding 1 día con tu compliance officer. Plan Enterprise: setup white-glove con migración de hasta 5000 clientes históricos + integración API con tu ERP (SAP, Oracle) + integración con tu sistema de gestión legal · 1-2 semanas. Sin setup fee si firmás anual.

¿Hay insurance coverage si fallás un KYC?

Plan Enterprise incluye $1M en insurance coverage para multas regulatorias derivadas de error de la plataforma Orkasa (falla en screening, ROS no enviado, etc.). Excluye errores del compliance officer (no aprobó un deal que debía). Underwritten por Munich Re LATAM · cobertura efectiva desde primer día de subscription · sin deducible.

KYC en 30 segundos. Auditoría en 1 click.

14 días gratis · Sin tarjeta · 50 KYCs incluidos para probar

Probar gratis 14 días Ver demo en vivo